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Finanzplaner
Konten, Buchungen, Sparziele, Budgets und Auswertungen an einem Ort.
Monatsplanung
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Notizen
Gedanken sammeln und später KI-gestützt sortieren lassen.
Steuer / EÜR
Einnahmen, Ausgaben und Belege für deine Gewerbe vorbereiten.
Willkommen auf der Startseite deines Finanzplaners.
Diese Übersicht ist aktuell noch leer, weil noch keine Finanzdaten eingetragen wurden. Sobald du Konten, Budgets, Kategorien, wiederkehrende Buchungen, variable Buchungen oder Sparziele angelegt hast, füllt sich diese Seite automatisch mit den wichtigsten Informationen.
Starte am besten über die Navigation oben rechts. Unter „Verwaltung“ kannst du zuerst Konten, Budgets, Kategorien und allgemeine Einstellungen einrichten. Besonders die Konten und Kategorien sind wichtig, damit deine Einnahmen, Ausgaben und Auswertungen später richtig zugeordnet werden können.
Feste Einnahmen und Ausgaben trägst du im Bereich „Wiederkehrend“ ein, zum Beispiel Gehalt, Miete, Versicherungen, Abos oder andere regelmäßige Buchungen.
Auf jeder Seite findest du oben rechts ein Glühbirnen-Symbol. Dort erhältst du eine kurze Erklärung zur jeweiligen Seite und zu den vorhandenen Funktionen. Weitere Anzeigeoptionen findest du unter „Verwaltung“ → „Allgemeines“.
Offene Klarna-Beträge
Aktuell vorgemerktBuchungen hinzufügen / anpassen:
Anpassungen an Sparzielen:
Kontostände
Monatliches Budget
Sparziele
Entwicklung der Kontostände
Kontobewegungen
Alle Buchungen eines Kontos im ausgewählten Monat mit Saldo nach jedem Tag.
Kategorien je Gruppe
Kalender & Erinnerungen
Apple Kalender
Technisch realistisch mit iOS-App über EventKit. Lesen, Erstellen und Bearbeiten ist möglich, wenn du ausdrücklich Vollzugriff erlaubst.
Apple Erinnerungen
Technisch realistisch über EventKit Reminders. Aufgaben, Fälligkeiten und erledigte Erinnerungen können nach Berechtigung geladen werden.
KI-Coach
Sinnvoll als eigene Ansicht: Tagesstruktur, Prioritäten, sanfte Rückfragen und Planungsvorschläge aus Kalender, Aufgaben und Finanzfristen.
Notizen
Apple Notizen
Eine direkte, offizielle Voll-Synchronisation mit Apple Notizen ist aktuell nicht realistisch. Praktisch wäre ein Import aus exportierten oder geteilten Dateien.
KI-Strukturierung
Sehr gut machbar für Notizen, die in dieser App liegen: Themen erkennen, Dubletten finden, Aufgaben ableiten, archivieren vorschlagen und wichtige Inhalte markieren.
Aufräum-Assistenz
Später sinnvoll: Wiedervorlagen nach Alter, Lösch- oder Archivvorschläge und ein Posteingang für chaotische Gedanken.
Einnahmen-Überschuss-Rechnung / Steuer
Erste Version
Einnahmen, Ausgaben, Belege, steuerliche Kategorien, Jahresübersicht und CSV/Excel-Export für den Steuerberater sind realistisch.
Belege & KI
Dokumente können hochgeladen werden. Texterkennung und KI-Vorschläge für Betrag, Datum, Händler und Kategorie sind technisch machbar, sollten aber prüfbar bleiben.
Später
PDF-Export, Belegprüfung, Jahresabschluss-Assistent und automatische Rückfragen bei fehlenden Angaben wären gute Ausbaustufen.
fällig / erledigt
ausstehend
Fixposten verwalten
Letzte Umbuchungen
Offene Klarna-Posten
Offene Posten mit Chat GPT anlegen
Info anzeigen
Du kannst offene Klarna-Posten auch mithilfe von KI vorbereiten lassen.
Lade dafür zuerst über „Vorlage herunterladen“ die Importvorlage herunter. Schicke diese Vorlage anschließend zusammen mit deinen Screenshots der offenen Klarna-Posten an ChatGPT.
ChatGPT füllt die Vorlage mit den erkannten offenen Posten aus und gibt dir eine Import-Datei zurück. Diese Datei kannst du anschließend über „KI-Datei importieren“ hochladen.
Nach dem Import prüfst du alle Angaben sorgfältig: Titel, Betrag, Fälligkeit und Kategorie. Wenn alles stimmt, kannst du die offenen Beträge übernehmen und eintragen lassen.